2022年9月20日下午，由某央企主办、北京四海昌信咨询中心培训部协办的“专职董事”培训活动在北京举办。中央财经大学金融学院应用金融系主任、金融证券研究所所长韩复龄就《内控合规和风险管理》作主题分享。

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首先韩老师讲了内控合规风险管理概念：
1、内控合规管理——内控合规风险管理。
2、内控合规部一般是在金融机构。
3、内控合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动（用巴塞尔银行监督管理委员会《指导原则》）。
4、巴塞尔银行业监督管理委员会将内控合规部门定义为：银行内控合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行内控合规风险的一个独立的职能部门。
5、内控合规风险：因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险；内控合规风险管理----全员内控合规意识。

其次韩老师又讲了内控合规的起源：20世纪90年代，跨国银行相继发生了重大操作风险案件、银行洗钱案。纽约银行—俄罗斯洗钱案：1996-1999年俄罗斯、东欧等地巨额资金通过纽约银行转移至西方，纽约银行英国分行副主席承认其操丛了70多亿美元的资金转移， 纽约银行为此支付1400万美元罚款（十倍于资金转移的收益）； 2007年5月，俄罗斯海关在莫斯科仲裁法庭起诉纽约银行梅隆公司要求其赔偿损失225亿美元，根据美国《反诈骗腐败组织法案》，受害人可以提出三倍于损失的赔偿；英国巴林（1762-1995）银行倒闭案：1995年2月英国巴林新加坡分行期货经理期货操作失败，将这家233年历史的英国老字号银行推向破产。

最后韩老师又讲了内控合规风险管理的历史：内控合规风险管理失控，外部内控合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的内控合规风险管理,有效的内控合规性监管必须以健全、高效的银行内控合规风险管理机制为基础。自1991年起，包括德国、美国、日本、法国、中国香港地区等许多国家和地区的监管机构对银行业机构的内控合规部门作出了规定；国际性银行开始高度重视其内部内控合规风险管理机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的内控合规文化。

讲座以线下授课形式开展。该央企党务干部大概50余人参加了此次培训学习。

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